理财规划师

在雇佣理财规划师或教练前要问的问题

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你可以做所有正确的资金行动来建立你的企业的成功,但有时,似乎很难做到这一点,没有正确的团队在你身后。无论你是在计划一次重大转型,还是只是想要增长,聘请一位财务规划师或教练都是支持你的业务发展的好方法。

但在你太兴奋之前,请记住,不是所有的理财规划师都有相同的技能。因此,为了指导你,在你雇佣一个人之前要问以下几个重要的问题。


为什么创业公司会把财务规划搞得一团糟(以及让事情变得正确的4个建议)

  1. 此人的证书和财务背景如何?

因为这涉及到钱,所以确保为你提供财务专业建议的人在这一领域受过训练和经验丰富是非常重要的。如果他们在金融和财富管理方面没有足够的知识或正规的培训,那么你可能会重新考虑。

除了基本的资格之外,还有多种类型的财务顾问拥有特殊资格。你可能需要查一下,选择一个符合你需要的。

  1. 我必须支付哪些费用?

除了支付顾问费用,你还应该了解其他费用,这样你就可以选择适合你预算的正确道路。

作为一个小企业主,你可能需要更灵活的预算。然而,如果你是一家拥有大量预算的大型企业,想要在教练方面全力以赴,那么费用对你来说应该不是什么问题。

如果你刚开始或刚刚开始为你的企业进行财务规划或指导,那么确保提供这项服务的人或公司是负担得起的是很重要的。

  1. 这个人是如何获得报酬的?

收费规划师由客户直接支付。他们不从产品供应商那里获得佣金,也没有动力去销售某些产品。

收费规划师直接由客户支付,但也可能从产品供应商或第三方那里获得佣金,这些佣金可能会影响他们的建议。在某些情况下,以收费为基础的规划师可能会被激励销售某些产品,为自己或他们的公司赚取额外的收入。

  1. 你的投资理念是什么?

这是财务顾问选择投资的总体方法。这将对他们的建议和推荐产生巨大的影响,所以最好知道他们是否能与你的投资风格相匹配。

这也可以建立更多的信任,让你们的关系更轻松。如果你大部分时间都对你的钱感到紧张,这将是很困难的,这可能会导致你恐慌或逃避。

要知道理财顾问和你的想法是否一致,一个方法就是问他们喜欢用自己的钱做什么。

  1. 你们公司的目标是什么实现这些目标需要哪些步骤?

另一个要问你的理财规划师或教练的重要问题是关于你的商业目标。你希望公司的未来是什么样子的?这个规划师或教练如何帮助你实现你的愿景?

重要的是要知道这个人会提供什么样的支持,以及他们希望从合作中获得什么样的进步。

讨论一下怎样才能让双方在合作结束时对结果感到满意,这是个好主意。成功对你(或他们)来说是否意味着一定的收益?还是说,成功意味着经过几个月(或几年)的试错之后找到了前进的道路?

你可能不知道是什么让别人快乐,但如果他们在帮助你度过困难时期,那么参与其中的每个人都必须在共同开始这段旅程之前知道他们共同的目标是什么。


作为一名企业家,采取以下5个步骤来建立财务健康

最终的想法

确保你聘请的是一个有能力、值得信赖、有合适经验的理财规划师。

一般的经验法则是,如果你的公司在税务方面需要帮助,那么你应该找一个注册会计师。如果你的目标是发展或扩大你的业务,并使其更有利可图,那么具有强大金融技能的MBA将是一个很好的选择。如果你想在税务上省点钱,更好地控制你的个人财务,那么也许雇佣一个有会计背景的人会更好,而不是MBA学位。

当你陷入一段不愉快的关系时,即使这段关系不让你快乐,你也很难离开。虽然所有的关系都是不同的,也没有什么严格的规则来规定什么时候离开,但问问自己这些问题会帮助你为自己的事业做出正确的决定。

此外,如果你对自己得到的答案还不满意,你可以试着多了解一些问题。请记住,理财规划师和理财教练是我们生活中重要的人,所以我们应该花时间考虑所有的候选人,并选择最适合我们的那个。

如果你想加深你的财务规划知识,请继续关注更多的博客更新。把这篇文章也分享给朋友吧。


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